方案与产品
以用户为核心,
以需求为导向
快速满足合作伙伴的各种业务需求
财富管理解决方案
信托公司财富管理解决方案是建立在大CRM体系下,通过客户全业务视图整合、营销服务渠道建设、产品视图归集基础上,对客户的进一步服务。

财富管理系统为信托公司的财富管理提供IT支持,提供客户识别、产品优选评估、资产配置工具、服务跟踪等流程支持。理财经理通过收集、分析客户资料、倾听客户需求,为客户设定理财目标;通过理财分析,为客户设置理财计划,形成投资理财建议书,给出专业化资产配置,最后协助客户进行相关产品认购以及相关法律协议的签署。事后,理财经理可通过系统定期跟踪客户的收益情况、配置情况,做好存续期产品的风险把握,按需建议客户调整相关配置。

系统也有助于财富管理客户将需求反馈给信托公司,信托公司根据投资需求寻找匹配资产并进行管理,从而可以为财富管理客户量身定制更切合其实际需求的产品,体现出信托横跨货币市场、资本市场和产业市场的制度优势,从而使客户需求得到有效满足,并建立客户的忠诚度。

信托公司要从过去的产品营销驱动商业模式过渡到以客户关系为导向的全能平台模式,需要向真正的财富管理转型。财富管理以客户为核心,通过分析客户财务状况和风险偏好发掘其财富管理需求,制定财富管理目标和计划,平衡资产和负债,以实现财富的积累、保值、增值。


相关解决方案
Copyright © 1996-2020 版权所有:顶点软件股份有限公司    闽公网安备 35010202000693号 闽ICP11006041号