方案与产品
以用户为核心,
以需求为导向
快速满足合作伙伴的各种业务需求
券商柜台交易解决方案

一、系统概述

场外市场包含众多的金融产品及金融衍生产品,柜台交易市场选择的业务品种定位,是券商未来差异化经营突出自身优势的关键。开展什么业务,关系到证券公司在柜台市场的创新方向,涉及了金融产品的设计、生产、销售、交易、风控、服务等方方面面。

顶点券商柜台交易系统包括交易中心、登记托管中心、产品销售中心等组成部分,支持报价商、集合竞价、连续竞价等多样化交易模式,满足多种产品创设、登记、托管、销售、交易、清算等需求。

顶点券商柜台交易系统注重产品创新设计,根据创新业务需要,在方案设计上,注重产品设计、生产过程中的流程、合规管理,销售、交易过程中的客户适当性管理;在功能设计上侧重产品的创设、登记、托管、销售、清算为主,交易为辅,满足股权登记托管、清算交收、交易撮合等基础托管及交易需求,实现场外业务售前、中、后完整一体化流程管理。

二、业务架构

顶点柜台业务支持系统包括发行转让管理与销售管理两大部分,涵盖对自有产品和外部产品的业务支撑。

1.发行转让管理:

提供类似于登记公司、交易所的职能系统。主要承担自有产品的上柜推荐、登记存管、交易结算、市场监察、做市和经纪业务等职能。

2.销售管理:

提供各业务产品主要的业务过程管理支撑。主要包括产品管理中心、销售过程管理、适当性、风险控制、财富管理等职能。


三、主要功能

(一)发行转让管理

1.托管结算

功能定位上主要参考目前中国登记结算公司的作用。行使账户注册登记、自产产品托管、资金交收的重要职能。

2.市场监察

主要包括盘中交易行为实时监控、事后报警、定期专项核查、超比例持股以及信息披露义务监管。市场监察系统通过实时监控、及时发现问题、及时制止、及时报告,做到有异动必有反应。

3.交易中心

在设计上参考目前国内证券市场如上海证券交易所、深圳证券交易所承担的角色,主要实现证券公司使用自行设计的交易制度在软件系统上的实现。

4.行情揭示系统

主要用于证券公司内部对场外市场业务品种的另版显示需求,建议可以通过顶点公司提供的行情揭示系统,在电视或其他现场硬件上显示场外市场业务品种行情信息。

5.交易管理平台

直接为投资者提供服务的基础订单系统,主要用于受理投资者所有场外业务相关请求。

6.做市商

针对当采用做市商或者报价商制度时,对做市商行驶权力及做市义务履行的管理,以及证券公司对做市商做市义务的监管等功能的实现。

7.经纪商

主要由经纪业务系统和股份公司管理系统组成。主要负责客户管理、资金管理、股份管理、行情揭示、委托管理和股份公司信息管理等。

(二)销售管理

1.产品管理中心

柜台业务系统所有产品的运行、管理平台。从运行角度,主要管理与产品交易、销售有关的业务参数;从管理角度,需要全方位管理产品的详细资料,包括产品分类、产品引入、发行人管理、产品知识库、产品定价、产品评价、产品适当性等。

2.适当性管理

柜台业务系统的一个基础工作,通过严格的适当性管理,确保销售人员不向客户销售不适当的产品,从而在源头上杜绝因为不适当销售引起的系统性风险。

3.销售过程管理

可以对产品的销售提供全过程的支撑。包括销售任务管理、销售线索管理、销售额度管理、销售关系管理、业务支持等。

四、系统特色

1.一体化流程管理

为柜台市场提供从产品设计、生产、发布、产品销售、持续转让、产品日常业务运行、合规管理、风险控制、产品退出的全生命周期管理,实现柜台业务售前、中、后完整的一体化流程管理。

2.严格风险控制程序

对每一个投资产品,在产品推出的前、中、后期都有严格的风险控制程序,以确保客户的风险承受能力与产品的风险与复杂度相匹配。

3.财富管理业务支持

对投资者财富管理业务的支持。柜台业务系统拓宽产品范围、支持创新金融衍生品、提供市场流动性、完善权益流转。可以根据不同类型客户的理财需求实现不同目标的财富管理计划。

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